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3.1 实业公寓维修资金账户情况说明

上海市徐汇区实业公寓业主委员会 2020-03-25 08:46:36

根据《上海市商品住宅维修基金管理办法》条例规定,业委会成立后,应当在上海市房管局指定的商业银行中选择开户行,与其签订委托协议,开立物业管理区域的专项维修资金账户。因我小区的历史原因,目前维修资金已经由上海银行托管,经前期与上海银行、街道房办等机构进行沟通,本次业主大会征询内容包括以下:


一.     继续选择上海银行为小区维修资金托管银行,理由如下:

1.  上海银行会协助我小区将“实业大楼房屋管理委员会”原账户下的所有托管资金,在办理新开户手续后划转至“上海市徐汇区实业公寓业主大会”新账户;

2.  历史账户明细保存在上海银行,该行了解我小区情况,并且可以较好地提供持续金融服务,可以支持在最短时间内完成维修资金的分摊到户,也可为未来对历史账户的审计工作提供支持;

3.  根据前期和上海银行的磋商,其为我小区提供了新的专属金融服务方案,其中在组合存款利率方面给与以下方案建议,比较建行更有优势:


存款方案

上海银行

建设银行

定期利率

3

3.85%

3.58%

1

2.10%

1.95%

6个月

1.82%

1.69%

3个月

1.54%

1.43%

组合存款方案建议

2000万元开立3年期定存款,利率执行人行基准上浮40%(可按要求拆分为多张存单,同时急用时可部分提前支取);
 
600万元1年定期存款,利率执行人行基准上浮40%(可按要求拆分为多张存单,同时急用时可部分提前支取);
 
500万元3-6个月定期,利率执行人行基准上浮40%,(可按要求拆分为多张存单)
 其余资金活期账户

活期存款300万元,协定存款执行优惠利率1.2%,年化收益3.15万元;
 
3个月定期600万元,利率执行人行基准上浮30%1.43%,年化收益8.58万元;
 
6个月定期600万元,利率执行人行基准上浮30%1.69%,年化收益10.14万元;
 
1年定期1500万元,利率执行人行基准上浮30%1.95%,年化收益29.25万元。

利率优惠说明

执行利率人行基准上浮40%

执行利率人行基准上浮30%
 
1年以下1000万以上存期可以选择建行大额存单,执行利率人行基准上浮40%

二.     维修资金分摊到户计算公式:

现维修资金由两部分资金组成:

  1. 维修资金本金以及相关利息收益,这部分资金将根据每户已缴纳的维修资金占比进行分摊,分摊到户计算公式为:


2.  历年来公共收益结余以及物业费结余,部分资金将根据每户建筑面积占比进行分摊,分摊到户计算公式为:


3.  每户最终分摊额为上述两项加总金额,公式为:


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