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中基协又曝光了一批私募老赖!你也该擦亮眼睛了!

超级理财师 2019-12-01 06:12:00


这两天,中基协公布了第二十批失联私募的名单。这次一共有二十家私募失联,20家中有18家私募是“老赖”。


这么多老赖私募,看着都让人头大,虽然这些私募的问题不止赖账那么简单。但是对我们来说,如何识别私募骗局才是投资前要考虑的重中之重。


私募机构失联“跑路”,投资人的血汗钱可能就打水漂了,这简直是让人心痛到无以复加。尽管私募监管越来越严,但是仍有“有心人士”会钻各种漏洞。


今天我们就来跟大家分享一些识别正规私募的小方法,在投资的时候可以供大家参考。


Step1:首先它得是个有“身份证”的私募

 

有“身份证”指的就是已经在中国基金业协会进行过备案的基金,只要备案了就意味着这家公司取得了国家认可的合法身份证,由于采取银行、券商第三方托管,投资者资金安全也有了保证,不会被私募基金本身挪作他用。

 

投资者可通过中国证券基金协会信息公式网址:http://gs.amac.org.cn/  查询。可以查到公司的注册资本 ,高管团队等等详细信息。


Step2:广撒网、“不专情”的私募一定是个骗子

 

私募不能公开募集,私募基金只能私下向特定的对象募集,而不能像公募基金那样向广大公众推广募集。

 

比如,不能通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传,不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介等。如果遇到以公开方式募集基金的私募机构,那基本就是骗子。


Step3:毫无底线的私募,肯定不是什么好人

 

门槛规定单个投资者的投资额不能低于100万元,如果遇到发行的投资门槛低则几万元高则几十万元等标准不一的产品,投资者需要重点考察。

 

对合格投资者的规定:个人方面,要求金融资产不低于300万元或者最近3年人均收入不低于30万元,所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。同时,还要求投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。


Step4:轻易许下诺言的私募,最后也不能给你什么

 

市场上有很多违法分子,利用保底收益大肆进行非法集资,扰乱市场。纵横君贴心提醒你:私募基金不得向投资人承诺保底收益,如果私募基金的发起人向投资人许诺保底收益,是严重违规行为。

 

有关依据如下:

 

《私募投资基金监督管理办法》第15条规定:私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺资本金不受损失或者承诺最低收益。

 

《私募投资基金募集行为管理办法》第24条第4项,禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者收益。


Step5:自己偷偷“藏私房钱”的私募,一定没安好心


为充分保障基金投资者的权益,防止基金财产被挪作它用,一般正规私募基金都会设置基金托管机构,基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。

 

即使确实是无托管的基金产品,作为股权投资基金的股东或者有限合伙人,你可以要求查阅相关的资金监管协议,也可以直接向资金托管机构或监管的商业银行求证,以确保资金托管的真实性。

 

但要注意的是,基金托管人对基金资产负责,并不承担基金的投资风险哦。


Step6:一定要擦亮眼睛,找到你的“真命天子”

  

正规私募跟骗子私募是有很本质的区别的,在选择前一定要看清楚。

 

■ 内涵上的区别

 

专业的正规的私募是指程序和资质合法,本着专业精神和造福客户的宗旨,为财产所有者提供理财服务的私募,也包括一些具备以上宗旨的独立操盘手和专业的理财人;

 

骗子私募是指没有资质、程序违法或者虽然合法合规但是其目的以敛财为主,缺乏专业性和造福客户精神的私募和一些所谓的「民间高手」以及我们经常接到电话,第一家就问你「先生,最近股票抄的怎么样」的人。


■ 对待风险上的区别


正规私募跟你交谈时,总是反复强调风险,总是问你的风险承受能力他会告诉你,任何投资都有风险的,而且从来不会给你承诺收益或暗示收益。有的极端者甚至给你一个表格来测试你是否适合投资股市和基金。他们给你的感觉好像是一群怕死鬼。

骗子私募跟你交谈时,总是强调高收益,强调发财和暴富,他们会不停的给你举例,谁谁谁通过跟他们合作一年赚了多少倍,他们像梦想家一样总是给你展示未来的光明前景和伟大蓝图,有的甚至可以张口给你承诺高收益,暗示你他们会一年多少倍。他们从来或者很少跟你谈风险,他们给你的感觉好像好像是一群在股市里无所不能、从横捭阖的英雄。

原因:投资的本质就是与风险做战斗,没有任何一项投资是绝对安全的,正规私募会实事求是的告诉你这些,骗子私募为了拿你的钱财去赌,它当然不会告诉你真相了。只有把风险描述的没有了,让你觉得都是机会和暴富,你才容易上当。 

■ 对待股市的态度上的区别


正规私募,你若是问题他们大盘会涨还是会跌,他们的回答总是模凌两可,一会说可能会涨但也可能会跌,好像都是废话;


你要问他们股票,他们总是吞吞吐吐,从来没有干脆利落,甚至直接告诉你,这个股票我没有研究过,我也不懂。你换个股票来问,他们好像还是不能给你满意的答案。


骗子私募,他们对大盘的涨跌总是有豪言壮语,甚至语出惊人,好像股市是他们家开得,大盘就是他们家操纵的,你要问他们个股,他们不出两秒钟就会告诉你这个股会如何如何,全市二三千只股票没有他不知道的,他们甚至会随口告诉你哪个股票会涨停,哪个股票能翻多少倍。


原因:股市充满随机性,没有人能准确预测明天。有句谚语:如果能预测三天行情,便可以富可敌国。骗子私募如果不把自己吹的很神,你怎么可以相信它呢?


■ 对外展示上区别

 

正规私募,比起硬件,他们更愿意跟你谈投资的理念、思路、逻辑,会告诉你他们是如何控制风险,如果取得长期稳定的收益。


他们也展示自己的业绩,但最后他们总是说,过去不代表未来,以往业绩从来不是未来收益的保证。正规的私募有的办公司很差,办公环境也不是特别高档,但是堆满了研究材料,墙上很少挂那些花里胡哨的标语和励志的「企业文化」。

 

骗子私募,他们不停的给你展示硬件,豪华的办公室,高档的金融写字楼;他们什么都愿意展示,就是不愿意跟你深入谈投资逻辑,即使谈到,也是把自己的投资逻辑吹嘘的天马行空,好像掌握了投资的终极真理,比索罗斯巴菲特还厉害一万倍。

 

原因:正规私募喜欢展示投资逻辑、投资体系,都是一些很虚的理念,骗子私募喜欢展示 CBD 的办公室、与大人物合成的合影照片,对于中国大妈,后者当然更有蛊惑性。

 

 公司人员上的区别

 

正规私募的工作人员,往往年纪稍微大一些,虽然也有高颜值的人,但里面大多是蓬头垢面者,不修边幅者、大肚翩翩,他们往往埋头看着电脑,有的目光呆滞,有的没精打采、精神萎靡,经常熬夜和思考,他们哪里有那么活泼可爱?

 

骗子私募大多数喜欢招美女帅哥,大量充斥着 80 后 90 后,他们中间,研究人员非常少,寥寥无几,而服务人员、销售人员特别多,他们有的比模特还性格靓丽,让人看一眼就想买他们的产品。


他们大多西装笔挺、口若悬河,他们喜欢鼓掌、喜欢「企业文化」、喜欢还没有见到你就朝你微笑。

 

原因:正规私募以研究投资为主,哪里有那么多时间打扮,真正资深的研究人员都是在市场磨砺很多年的中年人,当然不会大量充斥帅哥美女了。


正规私募相信的是研究实力和投资体系,而不是企业文化和励志标语。

 

通过比较,大家可以发现,纵横君列举的骗子私募,有的是合规合法的正规私募,甚至一些公募。


也就是说,有的投资公司,虽然一切都合法,其实他们干的活和内心的勾当,和骗子没有什么区别。这些貌似正规私募的骗子私募,同样很可恶。

 

总之一句话:正规私募是把你的钱当自己的钱来管理,骗子私募是想拿你的钱来赌,赌对了就赚业绩提成、管理费,赌错了就嫁祸给市场。


另外,还有一些市场骗子就更容易识别了,他们的伎俩大多如下:

 

1、经常打电话问你:先生您好,最近股票做的怎么样?


2、邀请你:先生,我们最近联合中央银行、工商银行XXXXX请你当嘉宾,参加XXX高端论坛。

 

3、经常发微信你:我们昨天带客户布局XXX股票,已经赚XX点出来,要不要跟我们一起赚钱?

 

4、经常告诉你:我们有免费的股票赠送、有免费的股票诊断。

 

5、经常告诉你:见证实力的时刻到了,我们提前布局的XX票,明天会大涨,请关注。

 

6、连真名字都愿意告诉你,躲着QQ或者微信背后,他说可以帮你理财炒股票。

 

7、从来不愿意跟你见面,却说可以帮你理财者。


所以提醒投资者在购买产品前应仔细阅读相关产品介绍与合同,切勿被所谓的高收益蒙骗。不法私募机构在进行宣传时,往往强调已取得基金业协会备案,骗取投资者信任,投资者应明确私募机构在基金业协会的登记备案不等同于监管部门对其经营行为的合法合规性的“背书”。术业有专攻,不是很了解的话,一定要找懂私募基金业务的人进行咨询,最后再次提醒:投资有风险,决策需谨慎再谨慎!


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