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无牌照无资质,兜售“涨跌期权”的金盛金融如何吸引3000万人入局?

金融街侦探 2019-09-09 14:16:18

从“二元期权”到“涨跌期权”,你知道赌桌对面坐的是谁吗?


号称拥有3000万来自113个国家和地区用户的“亚洲最大期权平台”,金盛金融给出的投资回报率极为诱人,最高30秒内即可获得85%以上的收益。


然而,普通投资者不知道的是,金盛金融兜售的“涨跌期权”产品(二元期权变种)其实早在去年上半年,就已被中国证监会明确叫停,并进行了风险提示。这之后,仍然有金盛金融等不少平台将二元期权重新包装后继续推广。



二元期权类似赌博?




“这些网络平台交易的二元期权是从境外博彩业演变而来,其交易对象为未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势,交易双方为网络平台与投资者,交易价格与收益事前确定,”证监会明确表示,“其实质是创造风险供投资者进行投机,不具备规避价格风险、服务实体经济的功能,与我会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别,其交易行为类似于赌博。”


所谓二元期权的操作方式是,投资人预测标的资产在一定时间内的价格走向,如果收盘价格高于执行价格即获得收益,反之则亏损。


二元期权所涵盖的交易标的包括商品、外汇、股指等多个品种。同时,期权到期时间也可以很短,甚至只有几十秒。


有业内人士像野马财经(公号ID:ymcj8686)透露,二元期权来自国外,在荷兰等国是合法的,在香港也比较常见。早期的二元期权产品期限较长,比如在一个月内预判5%的涨跌。而后来在内地衍生出一种“微盘”的形式,即时间短、金额少的碎片化交易,风险更难控制,也是证监会风险提示的主要对象。


正是这种简单、快捷的特性吸引了投资者,而据野马财经了解,更恶劣的是,部分“平台”通过技术控制行情软件,与投资者进行对赌,坐庄获利。


换汤不换药,二元期权变身“涨跌期权”


有投资人向野马财经(公号ID:ymcj8686)爆料,原先做二元期权的平台金盛金融改头换面,将二元期权包装成“涨跌期权”继续交易。利用“滑点”(即在交易过程中,投资者与交易服务商所看到的下单点位或交割点位不一致)阻止客户赎回本金和利润,单方面修改规则扰乱正常交易。


野马财经在金盛金融官网看到,主打的金盛期权产品,宣称如果投资者预测准确,30秒即可获得高达85%以上的投资回报。


(上图来自金盛金融官网)


至于“涨跌期权”与“二元期权”有何区别?金盛金融客服专员称,没有很大的区别,只是“涨跌期权”平台更稳定,操作简单。




逃避国内监管,外资身份亦是假象



金盛金融自称接受新西兰监管,因为其是一家“总部位于新西兰的大型国际集团”。


(上图来自金盛金融官网)


据金盛金融官网介绍,金盛金融集团始创于八十年代,为亚洲最大的期权平台,客户来自全球113个国家和地区,目前已经突破3000万人注册。金盛金融于2003年进入亚太中国市场,亚太区办事处目前位于香港。


(上图来自金盛金融官网)


法律专业人士对野马财经(公号ID:yema8686)指出:从事金融业务、销售理财产品,必须在中国注册公司,接受我国监管部门的监管,否则是违法违规的。


上述业内人士也表示,虽然有些二元期权平台确实持有国外的金融牌照,但在我国内地都是无牌经营,处于监管的灰色地带。


金盛金融方面,也坦言没有取得在中国内地从事金融业务的资质。



前述金盛金融客服专员称,公司是受新西兰FSP(Financial Service Providers即:金融服务企业)监管,该品种在国外是可以交易的。


但这与我国要求从事金融业务必须取得资质和金融牌照、接受监管的要求相悖。



金盛金融为自然人独资企业



野马财经(公号ID:ymcj8686)查询金盛金融官方网站(https://www.ggfsg.com/)备案信息发现,该网站域名的备案企业为:青岛金盛鸿源企业管理有限公司。



在国家企业信用信息公示系统搜索可见,青岛金盛鸿源企业管理有限公司为自然人独资企业,并无外资背景。其经营范围限于:企业管理信息咨询服务(不含国家规定须经审批的项目);市场营销策划;商务信息咨询;电子产品的技术开发及技术研究;经营其他无需行政审批即可经营的一般项目,并不包含金融相关业务。



编造海外背景不是金盛金融的独创。野马财经发现,很多类似的二元期权平台都会在宣传中将自己包装为总部在国外的大型金融集团公司,但其实,即便是真外资公司也需要其在国内的分公司、办事机构取得金融牌照及资质,否则也不具备在华从事金融业务、销售理财产品的资格。


而且,根据证监会网站的预警提示“这些网站大多注册在境外,在国内无网络备案信息、无实际办公地址,投资者一旦上当受骗,损失很难追回。”



乱象与监管的博弈



“金盛金融这种实际经营活动远远超出营业执照经营范围的情况,也给监管部门的管理带来很大困扰。”某地方金融办人士对野马财经(公号ID:ymcj8686)这样表示。“对于互联网金融来说,如果按照注册地原则,公司当归其注册地监管部门管理。但在实际执行中,地方监管部门遇到的困难不小。毕竟相较于持牌经营、跨区而治的传统金融,互联网金融具有隐蔽性、爆发性和传染性,影响力更大,破坏性也更强。”他说。


金融本是高度监管的行业,而我国当前的理财市场鱼龙混杂,有些类似上世纪八、九十年代的投资乱象,当时海南、广东等地的投资公司、信托公司推出的一些投资产品也出了不少问题。


造成这一现象的原因,除了上述的监管难点,这位金融办人士还指出:“也是因为老百姓资产保值途径少,容易被广告宣传中的高收益所诱惑。另外,在市场经济转轨过程中,难免会出现一些不规范的、所谓的‘创新’,这就要求管理层的金融意志不能放松。”



如何识别风险?



面对演化缭乱的投资产品,普通投资者如何辨识风险呢?证监会在官网上给出的建议是从以下几个方面入手。


首先,看业务资质。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构,是非法机构。投资者可在中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会(www.sac.net.cn)或中国期货业协会(www.cfachina.org)网站查询一家公司或人员是否具备证券期货从务资格。

   

其次,看营销方式。合法的证券期货经营机构在进行业务宣传推介时,一般用语谨慎,并充分揭示风险。但不法分子多爱采用夸张、富有煽动性的宣传用语,往往自称“老师”、“股神”,以“推荐黑马”、“内幕信息”、“包赚不赔”、“对接私募”等说法吸引投资者眼球。


其次,不法分子还会采取各种推销手段加频繁催款等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法机构只能以公司名义开户。投资者在汇款时如发现收款账户为个人账户或与该机构名称不符,则一定不要汇款。 


最后,看网站地址。非法证券期货网站的网址往往由无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换、增加字母和数字。投资者可登陆证监会网站、中国证券业协会、中国期货业协会网站,与合法证券期货经营机构网址进行比对。

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