华泰证券投资理财联盟

注意了!7月15日私募新规生效,197具备"代销"资质机构名单(更新中)

金融监管研究院 2019-08-11 14:55:06

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原创声明:本文作者系上海法询金融创始人孙海波、资深研究员李慧(微信:lh15921265824)独立创作,欢迎个人转发,谢绝其他任意第三方网站、微信公众号未经授权转载。

需要注意,具体代销资质清单在动态更新,因为不断有新的机构具备公募基金代销资质,或者此前具备代销公募基金资质机构新加入基金业协会会员。此外2万多家私募基金自行销售并不需要代销资质,因此不在所列清单中。欢迎补充纠正,后台留言。

“募集新规”、“合同指引”正式生效后的新老划断处理:
关于产品募集行为、与投资者签订的私募合同,都存在新老问题规则适用的问题。对此问题,根据7月8日中基协在上海举办的私募基金自律规则培训,首先,对7月15日前已完成募集的基金,“募集新规”对其不溯及既往,有关募集主体资格、募集流程、冷静期等要求均无需强制补行,同时,已经签订的私募合同也无需再按“合同指引”要求签订补充协议。第二,对于存量私募基金,若在7月15日之后仍然接受申购及允许新合格投资者购买的,则对新申购情形、新吸收的投资者均须按照“募集新规”执行,并对新进入的合格投资者、老合格投资者新申购的,应按照“合同指引”的有关要求与其签署补充协议。
据中国基金报报道,随着募集新规与合同指引的即将实施,部分私募机构已收到券商通知,告知中基协新政过渡期截止日为7月15日,所有出具合同进入募集期的产品,请于该日前完成产品成立,上报备案。7月15日后成立的产品,需按照协会新规更换产品合同。
7月15日后的申购及新产品须遵守的“募集新规”九大要点:
一是明确募集主体分为自销、代销两类,其中自销是指在中基协登记的私募基金管理人可自行销售其设立的私募基金(自销的私募基金管理人无需取得公募基金销售资格),代销则须取得证监会颁发的基金销售资格且同时成为中基协会员
根据证监会6月28日公布的公募基金销售机构最新名录,已有128家商业银行、99家券商、18家期货公司、4家保险公司、5家保险代理公司、6家证券投资咨询机构、100家独立基金销售机构取得公募基金销售资格,结合中基协网站2016年1月8日公示的《联席会员-销售机构》、《普通会员-托管机构》名单,在上述获得公募基金销售资格的机构中,有79家商业银行、10家券商、1家期货公司、4家保险机构、5家证券投资咨询机构、74家独立基金销售机构已成为中基协会员,共计173家机构同时具备基金销售资格及协会会员要求。
需要特别说明,实际代销清单(同时具备公募基金代销资质和基金业协会会员)截止5月份已经有197家,但协会并没有公布最新的会员名单,所以以下列举名单仅为截止今年1月份的私募基金代销机构清单173家

已获得基金销售资格且成为中基协会员的代销银行(79家):

代销全国性商业银行(17家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协会员

1

工商银行

2001年8月

普通会员

2

农业银行

2001年12月

普通会员

3

中国银行

2001年12月

普通会员

4

建设银行

2001年7月

普通会员

5

交通银行

2001年9月

普通会员

6

中信银行

2002年1月

普通会员

7

平安银行

2002年5月

普通会员

8

上海浦发银行

2002年7月

普通会员

9

招商银行

2001年12月

普通会员

10

兴业银行

2002年8月

普通会员

11

民生银行

2002年9月

普通会员

12

光大银行

2003年1月

普通会员

13

华夏银行

2004年11月

普通会员

14

广发银行

2005年7月

普通会员

15

邮储银行

2006年7月

普通会员

16

渤海银行

2009年10月

普通会员

17

恒丰银行

2014年1月

普通会员

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

代销城商行(41家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协会员

1

北京银行

2004年10月

普通会员

2

上海银行

2005年1月

普通会员

3

宁波银行

2008年2月

普通会员

4

青岛银行

2008年5月

联席会员

5

徽商银行

2008年7月

普通会员

6

南京银行

2008年10月

普通会员

7

杭州银行

2009年1月

普通会员

8

温州银行

2009年5月

联席会员

9

汉口银行

2009年6月

联席会员

10

江苏银行

2009年9月

联席会员

11

乌鲁木齐商业银行

2010年2月

联席会员

12

齐商银行

2010年9月

联席会员

13

大连银行

2010年10月

联席会员

14

哈尔滨银行

2010年10月

联席会员

15

重庆银行

2010年11月

联席会员

16

浙江稠州商业银行

2010年11月

联席会员

17

天津银行

2011年2月

联席会员

18

河北银行

2011年5月

联席会员

19

嘉兴银行

2011年6月

联席会员

20

广州银行

2011年7月

联席会员

21

西安银行

2011年9月

联席会员

22

长沙银行

2011年9月

联席会员

23

金华银行

2011年9月

联席会员

24

包商银行

2011年9月

普通会员

25

郑州银行

2012年4月

联席会员

26

厦门银行

2012年5月

联席会员

27

吉林银行

2012年10月

联席会员

28

苏州银行

2012年12月

联席会员

29

南充市商业银行

2013年2月

联席会员

30

晋商银行

2013年8月

联席会员

31

富滇银行

2013年8月

联席会员

32

南昌银行(江西银行)

2013年12月

联席会员

33

潍坊银行

2013年12月

联席会员

34

成都银行

2014年7月

联席会员

35

锦州银行

2015年1月

联席会员

36

辽阳银行

2015年2月

联席会员

37

贵阳银行

2015年5月

联席会员

38

桂林银行

2015年9月

联席会员

39

德州银行

2015年10月

联席会员

40

玉溪市商业银行(原云南红塔银行)

2016年3月

联席会员

41

中原银行

2016年4月

联席会员

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

代销农商行(15家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协会员

1

上海农商银行

2008年2月

联席会员

2

北京农商银行

2008年4月

联席会员

3

深圳农村商业银行

2010年1月

联席会员

4

重庆农村商业银行

2011年8月

联席会员

5

吴江农村商业银行

2011年9月

联席会员

6

江南农村商业银行

2011年9月

联席会员

7

江阴农村商业银行

2011年9月

联席会员

8

昆山农村商业银行

2011年10月

联席会员

9

广州农村商业银行

2012年7月

普通会员

10

浙江绍兴瑞丰农村商业银行

2014年1月

联席会员

11

广东南海农村商业银行

2014年3月

联席会员

12

长春农村商业银行

2014年10月

联席会员

13

青岛农村商业银行

2015年9月

联席会员

14

浙江新昌农村商业银行

2015年11月

联席会员

15

江苏紫金农村商业银行

2015年11月

联席会员

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

代销在华法人外资银行(6家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协会员

1

渣打银行

2013年6月

联席会员

2

东亚银行

2013年6月

联席会员

3

恒生银行

2013年6月

联席会员

4

星展银行

2013年6月

联席会员

5

汇丰银行

2013年6月

联席会员

6

摩根大通银行

2013年9月

联席会员

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

获得公募基金销售资格且成为中基协会员的代销证券公司(10家):

代销券商(10家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协联席会员-销售机构公示时间

1

国泰君安证券

2002年7月

2016年1月

2

广发证券

2002年8月

2016年1月

3

招商证券

2002年8月

2016年1月

4

海通证券

2002年10月

2016年1月

5

大同证券

2003年1月

2016年1月

6

长江证券

2003年2月

2016年1月

7

兴业证券

2003年2月

2016年1月

8

光大证券

2004年4月

2016年1月

9

浙商证券

2004年6月

2016年1月

10

银河证券

2007年5月

2016年1月

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

获得公募基金销售资格且成为中基协会员的代销期货公司(1家):

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协联席会员-销售机构公示时间

1

徽商期货有限责任公司

2015年7月

2016年1月

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

获得基金销售业务资格且已成为协会会员的代销保险机构(4家):

代销保险机构(4家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协联席会员-销售机构公示时间

1

中国平安人寿保险

2014年07月

2016年1月

2

中宏人寿保险

2014年12月

2016年1月

3

和谐保险销售有限公司

2015年09月

2016年1月

4

永鑫保险销售服务有限公司

2015年12月

2016年1月

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

获得基金销售业务资格且已成为协会会员的代销证券投资咨询机构(5家):

代销证券投资咨询机构(5家)

编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协联席会员-销售机构公示时间

1

江苏金百临投资咨询有限公司

2012年5月

2016年1月

2

鼎信汇金(北京)投资管理有限公司

2012年5月

2016年1月

3

和讯信息科技有限公司

2012年6月

2016年1月

4

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

2012年9月

2016年1月

5

厦门市鑫鼎盛控股有限公司

2013年2月

2016年1月

数据来源:证监会网站、基金业协会网站

 

获得基金销售业务资格且已成为协会会员的独立基金销售机构(74家):


编号

机构名称

基金销售资格

核准时间

中基协联席会员-销售机构公示时间

1

诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

2012年2月

2016年1月

2

深圳众禄基金销售有限公司

2012年2月

2016年1月

3

上海天天基金销售有限公司

2012年2月

2016年1月

4

上海好买基金销售有限公司

2012年2月

2016年1月

5

杭州数米基金销售有限公司

2012年4月

2016年1月

6

上海长量基金销售投资顾问有限公司

2012年4月

2016年1月

7

浙江同花顺基金销售有限公司

2012年4月

2016年1月

8

北京展恒基金销售有限公司

2012年6月

2016年1月

9

上海利得基金销售有限公司

2012年8月

2016年1月

10

浙江金观诚财富管理有限公司

2012年12月

2016年1月

11

北京创金启富投资管理有限公司

2012年12月

2016年1月

12

嘉实财富管理有限公司

2012年12月

2016年1月

13

众升财富(北京)基金销售有限公司

2013年2月

2016年1月

14

北京中天嘉华基金销售有限公司

2013年2月

2016年1月

15

北京增财基金销售有限公司

2013年2月

2016年1月

16

泛华普益基金销售有限公司

2013年2月

2016年1月

17

宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

2013年2月

2016年1月

18

深圳腾元基金销售有限公司

2013年3月

2016年1月

19

北京恒天明泽基金销售有限公司

2013年8月

2016年1月

20

深圳宜投基金销售有限公司

2013年9月

2016年1月

21

深圳前海汇联基金销售有限公司

2013年9月

2016年1月

22

北京钱景财富投资管理有限公司

2013年11月

2016年1月

23

北京植信基金销售有限公司

2013年12月

2016年1月

24

一路财富(北京)信息科技有限公司

2013年12月

2016年1月

25

海银基金销售有限公司

2014年1月

2016年1月

26

上海久富财富管理有限公司

2014年1月

2016年1月

27

北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

2014年3月

2016年1月

28

北京新浪仓石投资管理有限公司

2014年3月

2016年1月

29

上海大智慧财富管理有限公司

2014年3月

2016年1月

30

中经北证(北京)资产管理有限公司

2014年4月

2016年1月

31

北京君德汇富投资咨询有限公司

2014年4月

2016年1月

32

济安财富(北京)资本管理有限公司

2014年5月

2016年1月

33

上海国金通用财富资产管理有限公司

2014年6月

2016年1月

34

北京恒久浩信投资咨询有限公司

2014年8月

2016年1月

35

深圳市锦安基金销售有限公司

2014年9月

2016年1月

36

扬州国信嘉利投资理财有限公司

2014年9月

2016年1月

37

上海联泰资产管理有限公司

2014年10月

2016年1月

38

北京坤元投资咨询有限公司

2014年12月

2016年1月

39

泰诚财富基金销售(大连)有限公司

2014年12月

2016年1月

40

北京富国大通资产管理有限公司

2015年3月

2016年1月

41

上海基煜基金销售有限公司

2015年3月

2016年1月

42

利和财富(上海)基金销售有限公司

2015年6月

2016年1月

43

上海凯石财富基金销售有限公司

2015年7月

2016年1月

44

上海景谷资产管理有限公司

2015年7月

2016年1月

45

上海朝阳永续投资顾问有限公司

2015年7月

2016年1月

46

上海中正达广投资管理有限公司

2015年8月

2016年1月

47

深圳前海京西票号基金销售有限公司

2015年8月

2016年1月

48

北京乐融多源投资咨询有限公司

2015年8月

2016年1月

49

上海攀赢金融信息服务有限公司

2015年8月

2016年1月

50

上海陆金所资产管理有限公司

2015年8月

2016年1月

51

武汉市伯嘉基金销售有限公司

2015年9月

2016年1月

52

深圳富济财富管理有限公司

2015年9月

2016年1月

53

钱滚滚财富投资管理(上海)有限公司

2015年9月

2016年1月

54

大泰金石投资管理有限公司

2015年9月

2016年1月

55

珠海盈米财富管理有限公司

2015年9月

2016年1月

56

九泰基金销售(北京)有限公司

2015年9月

2016年1月

57

和耕传承基金销售有限公司

2015年10月

2016年1月

58

南京途牛金融信息服务有限公司

2015年10月

2016年1月

59

中证金牛(北京)投资咨询有限公司

2015年11月

2016年1月

60

北京懒猫金融信息服务有限公司

2015年11月

2016年1月

61

天津万家财富资产管理有限公司

2015年12月

2016年1月

62

北京电盈基金销售有限公司

2016年1月

2016年1月

63

奕丰金融服务(深圳)有限公司

2016年1月

2016年1月

64

北京肯特瑞财富投资管理有限公司

2016年1月

2016年1月

65

大连网金金融信息服务有限公司

2016年1月

2016年1月

66

北京蛋卷基金销售有限公司

2016年2月

2016年1月

67

深圳市金斧子投资咨询有限公司

2016年2月

2016年1月

68

深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

2016年2月

2016年1月

69

深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

2016年2月

2016年1月

70

南京苏宁基金销售有限公司

2016年3月

2016年1月

71

乾道金融信息服务(北京)有限公司

2016年3月

2016年1月

72

北京汇成基金销售有限公司

2016年3月

2016年1月

73

北京格上富信投资顾问有限公司

2016年3月

2016年1月

74

北京广源达信投资管理有限公司

2016年4月

2016年1月

数据来源:证监会网站、基金业协会网站


此外,按照“募集新规”的要求,为私募基金提供托管的托管机构亦须加入协会成为会员,截至2016年5月,取得证监会颁发牌照的公募基金托管人有42家,但其中只有34家系中基协会员,因此,若严格按照中基协募集新规、合同指引及内控指引的要求,托管虽非强制,但若托管,严格意义上,只能委托下列34家托管人进行托管

 

序号

托管人(银行)

托管人(券商)

托管人(其他)

1

包商银行

广发证券

中证登

2

北京银行

国泰君安证券


3

渤海银行

海通证券

4

广发银行

华泰证券

5

广州农商行

兴业证券

6

杭州银行

招商证券

7

恒丰银行

银河证券

8

华夏银行


9

徽商银行

10

交通银行

11

南京银行

12

宁波银行

13

平安银行

14

上海浦发银行

15

上海银行

16

兴业银行

17

招商银行

18

工商银行

19

光大银行

20

建设银行

21

民生银行

22

农业银行

23

中国银行

24

邮储银行

25

中信银行

合计

34

二是明确募集机构承担合格投资者甄别责任和认定责任。

三是明确募集专用账户需与监督银行签订监督协议,保证资金不被挪用,确保资金原路返还,如果募集阶段结束后有托管的则视为转为资产托管账户。

四是明确私募基金管理人不得公开宣传单只私募产品信息及私募产品和业绩,对于管理人哪些可以公开宣传、向不特定对象宣传、哪些可以向特定对象宣传,哪些只能向合格投资者宣传,如下表所示:

向不特定对象(公开)宣传

向特定对象宣传

向合格投资者宣传

仅限于私募管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息、中基协公示的已备案私募基金产品的基本信息

可推介具体的私募基金产品信息

基金产品风险揭示

  • 资产证明:近3年年均收入≥50万或金融资产≥300万

  • 投资标准:单只产品购买金额≥100万,且不得拆分转让

不特定对象(问卷调查、评估匹配)→ 特定对象


 

五是产品宣传必须面对特定对象,因此必须有从将不特定对象转化为特定对象的过程,目前几个主要的私募网站及微信公众号,均有设置查看网站及产品信息的前置程序,即需要先注册为会员并阅读相关的风险提示,才可进入网站进行基本信息浏览。

六是募集机构须要求合格投资者提供资产证明(近3年年均收入≥50万或金融资产≥300万),这是募集新规较以往新增的要求,此前也只是在银监会私人理财客户的法规中见到有要求高净值客户提供600万金融净资产证明,除此之外,尚未见到其他私募产品有要求投资者提供资产证明的,只是通过投资者书面承诺其具备合格投资者资格即可。

七是单只产品的投资门槛:投资金额不少于100万元,且不得拆分转让。

八是中基协强制要求给予投资者不低于24小时的冷静期,基金合同中须明确投资者在冷静期内有权解除基金合同。

九是回访确认,冷静期满后,由募集机构的非募集人员与投资者联系确认其投资意愿,但目前该制度属于中基协鼓励措施,尚非强制。

对于受国务院金融监管机构监管的金融产品,可以豁免上述的募集程序,但对合格投资者的身份确定仍须履行。

 

根据证监会网站公开资料显示,截至2016年6月底,中基协已登记私募基金管理人24094家。已备案私募基金32355只,认缴规模6.83万亿元,实缴规模5.58万亿元。


私募管理(家)

管理基金(只)

管理规模(亿元)

证券

10747

19447

22911

股权

11168

10077

38709

创投

1429

1685

3848

其他

750

1146

2805

合计

24094

32355

68273

其中,基金产品的组织形式可以分为契约型、公司型、合伙型三种,从中基协统计的截至2016年4月底的数据看,私募证券投资类基金中以契约型为主,股权与创投类基金中以合伙型组织形式为主。即将生效执行的《合同指引》中契约型基金合同四大要点:一是中基协备案不影响基金合同的生效以及基金产品的设立,但是,基金合同中应当约定私募基金只有在中基协备案之后才能进行投资运作;二是契约型基金财产的独立性,这一点虽然在券商、信托、基金公司等私募资管计划相关法规中多有提及,但此次是中基协在私募基金契约型合同指引中首次提及,强调基金财产账户与管理人、托管人、份额登记机构的自有财产账户以及其他基金账户相互独立;三是要求管理人应重点揭示私募基金的风险;四是托管人直接进入基金合同成为合同签署方之一,成为基金合同的当事人。

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【F027】实战营:混业资管监管与创新研讨会(成都站)
课程背景:在产品设计和业务对接过程中,不仅仅需要了解自身面临的监管约束,更需要对其他资管领域有所了解,以帮助相关机构在混业经营情况下更多的了解整个大资管的监管环境,我司于2016年7月30-31日在成都举办《混业资管监管与创新研讨会》,第一讲和第二讲主要讲解过去几年混业资管主要监管政策要点,以及当前产品结构设计如何体现这些要素,围绕监管政策进行创新的案例,以及明显违规的处罚案例分享;对比银行理财、信托、券商基金资管监管特点,混业趋势中如何注意监管风险点及把握合规的机会。此外第三讲和第四讲详细介绍央行MPA对中小银行带来的压力,以及相应对策,由此给同业和资管带来哪些新的机遇和挑战。对于中小商业银行资本监管和MPA压力凸显的背景下,如何压缩表内资产规模,非标转标?当下创新环境中有哪些出表合作方式,如何防范监管政策风险?尤其部分商业银行所在地央行中心支行对MPA考核落为C档的银行采取极为严厉的窗口指导措施,能否在未来半年及时采取有效措施降低广义信贷增幅,满足监管要求,实现银行表外业务转型?此外对PPP和产业基金,我们邀请两位具有丰富实际操作经验老师讲解相关痛点;面对私募基金近期的风云变化,我们如何深入理解监管精神、私募运作特点、合同要点。我们两天总计14小时的课程为您精心打造。
课程大纲
第一讲 大资管监管和创新案例分享(上)(3小时课程,详细梳理大资管相关监管要点,结合部分案例进行解析)
 一、大资管法规业务监管文件核心要点解析

二、资管相关的自贸区及跨境监管环境介绍(快速略过的部分)

三.理财业务的总体框架(重点解析部分)

第二讲 银行理财和同业业务监管(下)(4.5小时的课程,详细梳理银行理财、同业业务、非标监管趋势、MPA宏观审慎,通过具体处罚案例和部分合规的产品设计帮助理解监管思路和要点)
四.关于资管跨行业穿透的探讨
五.非标的由来及非标转标模式探讨
六.同业127文和140号文一年半回顾
七.信贷资产转让及82号文
八. MPA宏观审慎监管

第三讲 中小银行资产产业发展基金实务与新形势下转型创新
    一、产业发展基金操作实务与案例
    二、产业基金+资产证券化
    三、中小银行面临困境及最新文件解读
    四、中小银行转型方向及当前业务发展思路
  
第四讲 私募基金监管、运作及产业基金实务分析
    一、私募监管
    二、私募基金投资运作
    三、引导/产业基金

微信或电话联系:刘老师:18501753685杨老师:15216899716(微信或电话)或拨打热线报名电话:021-55880895; 监管君本人微信bankkaw;

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